La Estrategia Trading y el Apalancamiento

Lo primero es definir el concepto de apalancamiento ante de entrar a explicar su importancia en las Estrategias Trading. Cuando se habla de apalancamiento, se hace referencia a la relación que existe entre el capital propio del inversor y el capital en crédito invertido en una operación. Es decir, el inversor realiza un depósito como garantía y su bróker le entrega cierta cantidad de fondos en calidad de préstamo para que abra posiciones mayores a las que puede abrir con su propio capital. De esta manera, se pueden invertir grandes cantidades de dinero con un capital propio muy inferior. Esta es una herramienta muy importante en las Estrategias Trading, tanto para el mercado de divisas (FOREX) como con los CFDs, ya que es la mejor manera de obtener altos beneficios. Si no se usara el apalancamiento y el capital fuere muy bajo, las ganancias serían mínimas. Por esto, esta estrategia es muy importante sino se tiene un gran capital.

El nivel de apalancamiento

El apalancamiento viene expresado por dos cifras numéricas separadas por dos puntos. Hay niveles de apalancamiento que son estándar entre los Broker, en especial los online. En las plataformas Forex es muy común encontrarse con un nivel de apalancamiento expresado así: 1:200, con esto señala que, por cada dólar entregado como capital se puede operar en el mercado con 200 dólares. A nivel porcentual significa que solo se requiere el 0,5% de capital propio en la operación. De esta manera, si el apalancamiento se expresa en 1:400 solo en necesario un 0,25% de capital propio para operar y, si fuere 1:20, se necesita el 5%.

El apalancamiento. ¿Sirve para obtener beneficios en la estrategia trading?

Tal y como hemos dicho antes, el apalancamiento es una excelente forma a utilizar para obtener beneficios. Y, claro, nunca falta un pero, si no se aplica correctamente y con el cuidado necesario puede producir el efecto contrario. Dentro de la lógica de la Estrategia Trading se entiende que a mayor apuesta de capital, mayor riesgo de pérdida. Por lo que, un apalancamiento de montantes elevados tiene la posibilidad de producir grandes beneficios, si todo se sucede según lo calculado, pero, también, este aumento en el capital invertido, aumenta de manera paralela los riesgos, si la Estrategia Trading no funciona según lo esperado. En conclusión, de la misma manera que se pueden obtener mayores ganancias en relación al nivel de apalancamiento que se use, también es mayor el riesgo. Si bien, el Broker ha prestado cierta cantidad de dinero, las pérdidas como consecuencia de haber entrado de manera fallida en alguna posición, están garantizadas o avaladas por el capital del inversor, previamente depositado en su cuenta de trading. Los Brokers por su parte acostumbran a usar algunos mecanismos de seguridad (“Margi Call”) para evitar que la cuenta de algún inversor termine en un saldo negativo. Para ello, se sucede un cierre automático de las posiciones abiertas, si no hay en la cuenta el capital suficiente que pueda avalar las pérdidas. Esta medida de protección evita que el trader tenga deudas que superen el aval depositado en cuenta.

El apalancamiento eficaz en la Estrategia Trading

Repasando lo ya escrito, se debe tener en claro las oportunidades y los riesgos del apalancamiento dentro de la Estrategia Trading. Lo cierto es que, es difícil obtener altos beneficios sin el apalancamiento, pero no por ello, se debe dejar de lado los riesgos. Así que hay que tener prudencia y hacer un trabajo concienzudo.

La primera recomendación es no dejarse embrujar por los altos niveles de apalancamiento que se ofrecen en el mercado, ya que pueden ser muy arriesgados y producir grandes pérdidas. Es importante tener cuidado y no entrar a usar altos apalancamiento hasta que se tenga la suficiente experiencia dentro del mercado de valores.

Lo segundo es manejar en la Estrategia Trading, la gestión de riesgo. De esta manera, se puede tener mayor seguridad y garantía en las operaciones. Independientemente, si abres operaciones de bajo capital con la cobertura suficiente en el aval del apalancamiento como si se hace un apalancamiento grande y se realiza operaciones por montantes enormes, es necesario usar la gestión de riesgos.

La gestión de riesgo permite que el inversor mantenga un enfoque prudente y evita que caiga seducido por atractivos beneficios que le hagan perder la visión real del mercado.

Al final los Borkers acostumbra a fijar techos en su nivel de apalancamiento según la inversión que se realice (materia prima, acciones, divisas, índices u otros). De igual manera, los límites de apalancamiento están regulados en algunos países. Por ejemplo, la CFTC en Estados Unidos de Norteamérica prohíbe niveles superiores a 1:50. En cambio, se pueden encontrar Brokers europeos que ofrecen niveles que llegan a 1:2000.