财务顾问课程
1 金融工具和市场
在这个阶段,你将学习一个金融系统如何作为一个整体与,从主要的经济和经济指标,通过欧洲央行领导的欧洲金融系统的运作,到给予其类型学的不同类型的金融产品,分为固定收入,可变收入和衍生品,如期货或期权。
1. 金融体系介绍
2. 金融市场
第一阶段
金融体系介绍
模块一: 宏观经济因素
1 宏观经济基本面
2 经济周期
3 短期指标
4 金融市场中经济指标的解释金融市场
模块二: 国际关系的基本原理
1 货币的时间价值
2 资本化
3 贴现
4 项目
5 现货和远期利率
6 盈利能力
7 财务收入
8 统计学的基本概念
模块三: 金融系统
1 金融体系的组成部分
2 金融中介机构
3 金融资产
4 金融市场
5 欧洲央行和货币政策
6 参考利率
7 货币市场
金融市场
模块四: 固定收益
1 债券市场的一般特点
2 政府债券市场的结构
3 私人固定收入市场
4 与固定收益资产有关的风险
5 利率曲线和期限结构
模块五: 可变收入
1 可变收入的特点
2 股票市场结构
3 基本分析简介
4 技术分析简介
模块六: 衍生品
1 衍生工具的概念
2 期货市场
3 期权市场
4 复杂的产品
5 结构性产品
2 投资基金和投资组合管理
在这个阶段,我们将讨论最重要的金融投资产品之一,及投资基金。在本节中,我们将主要关注对冲基金,因为他们的复杂性和目前的流行。
此外,投资基金将于投资组合管理相结合,已创建投资组合,看到投资的风险,其潜在的盈利能力,等等;目的是有华人和客户的投资。
1. 投资管理
-
- 对冲基金
2. 投资组合管理
第二.一阶段
模块一: 投资基金
1 共同基金的概述
2 共同基金机器投资目标
3 高端基金
4 管理风格
5 基金分析和基金部份
6 附件
第二.二阶段
模块二: 高级比特币分析
1 疯子案和收益框架
2 有效的资本市场
3 投资组合理论
4 资产分配过程
5 绩效衡量和归因
6 想和库提供业绩报告
3 保险和退休计划
在这个阶段,理财顾问会关注最让潜在投资者担心的一个方面,那就是当我退休后不再从活动中获得收入时,会发生什么,社会保险的养老金是否足够?为了回答这个问题,我们有保险,特别是人寿保险和储蓄保险,以应对未来不可预见的意外情况。
但我们也必须考虑到公司的私人保险政策。所有这些因素的结合使我们有可能为退休做计划。
1. 保险
2. 退休规划
第三.一阶段
模块一: 保险
1 保险机构
2 风险管理
3 保险合同的法鲁框架
4 保鲜技术
5 介绍和个人保险的一般封面
6 人寿保险
7 意外保险
8 健康保险
9 公司保险计划
10 个人保险计划
11 财产和意外保险
第三.二阶段
模块二: 养老金和退休计划
1 养老金计划和基金
2 退休规划的基本原则
3 退休时的收入和支出分析
4 退休计划的例子
5 分析和基金部份
6 附件
4 房地产投资和融资
西班牙经济中最受欢迎的投资类型之一是房地产投资。这就是本阶段要讨论的内容,从两个不同的方面,一个是房地产投资本身,另一个是特别关注融资和信贷,以便能够投资于房地产。
1. 动产投资
2. 信贷和融资
第四.一阶段
模块一: 房地产投资
1 房地产投资
2 投资工具和房地产规划
3 抵押贷款产品和摊销方法
第四.二阶段
模块一: 信贷和融资
1 信贷产品
2 零售风险分析
3 零售分线的各个阶段
4 抵押品分析
5 杠杆
6 破产管理
5 税收
在这个阶段,我们将重点关注税收和投资税收的关键方面。除了财务规划外,正确的税务规划也是至关重要的。为了进行正确的税收筹划,有必要了解西班牙目前的税收框架和主要金融产品的税收情况;这两个方面结合起来可以实现税收优化。
1. 西班牙税收框架
2. 金融产品的征税
3. 财务规划
第五阶段
模块一: 税收
1 个人所得税
2 企业所得税
3 继承和赠与税
4 对非居民的征税
5 财富谁
6 提供位于国外的资产和权利信息的衣物
6 道德,法规和建议
在最后一个阶段,我们将重点讨论两个方面,由于目前的监管,这两个方面正变得越来越重要。第一是目前对财务顾问的监管和良好做法,第二是如何为客户进行财务咨询过程。
1. 合规性和规范性
2. 财务稳健程序和道德准则
第六.一阶段
模块一: 合规和监管
1 遵守法规
2 市场滥用
3 防止洗钱和资助恐怖主义
4 数据保护
5 EFPA职业道德准则
第六.二阶段
模块一: 财务规划和建议
1 客户和财务咨询
2 建立客户与规划是的关系
3 收集客户数据,确定目标和期望
4 确定客户的经济-财务报表
5 制定和提出基于生命周期的财务计划
课程是怎样的?
官方认证
金融顾问课程是一个高级课程,为你在西班牙和拉丁美洲获得不同的官方认证做准备.
优质跟踪
- 通过Discord进行现场跟踪
- 本能的视频课程
考试样本
- 往年的考试
- 案例研究
- 模拟与正式考试类似的考试
请安排与辅导员童话,以获得关于你入学的最佳建议,以及获得奖学金计划的资格.