Máster en Asesoría Financiera y Planificación Fiscal + Certificación EFPA

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Objetivo


El Máster en Asesoría Financiera y Planificación Fiscal + Certificación EFPA está orientado a la preparación del examen oficial de la Asociación Europea de Asesores Financieros, una acreditación altamente demandada dentro del sector de la banca. Se realiza en modalidad on-line.

La formación se divide en dos bloques, cada uno de ellos compuesto de varios módulos en los que el contenido se estructura en archivos descargables en pdf, vídeos explicativos y casos prácticos con una evaluación al finalizar, al final de cada bloque se realiza un proyecto o ejercicio práctico. En este programa máster, el primer bloque está dedicado a la preparación del examen oficial. El segundo bloque se orienta a la Planificación Fiscal Intenarnacional de las Inversiones (este contenido no forma parte de la preparación al examen, es un complemento de alto valor en las tareas que debe llevar a cabo el asesor financiero).

Máster 100% online, acceso las 24 horas los 7 días a la semana.

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Grupos reducidos de 20 alumnos

Al matricularte recibes acceso por 1 año al máster online

PLAZAS MÁSTER ONLINE
Fechas inicio Plazas
01/11/2017 Quedan 2 plazas
15/11/2017 Quedan 4 plazas
01/12/2017 Quedan 3 plazas
15/12/2017 Plazas disponibles
01/01/2018 Quedan 4 plazas
15/01/2018 Quedan 5 plazas
01/02/2018 Plazas disponibles
15/02/2018 Quedan 3 plazas

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¿A quién va dirigido?


Un programa formativo de Asesoría Financiera de nivel avanzado, te orientará en la dirección adecuada para obtener la certificación de Asesor Financiero Europeo de EFA.

Este programa incluye


TITULACIÓN ACREDITATIVA

PRÁCTICAS DE EMPRESA

MODALIDAD ONLINE

TUTOR Y FORO DE ALUMNOS

CERTIFICACIÓN EUROPEA

Salidas Profesionales


El alumno podrá desarrollar su actividad en áreas relacionadas con la consultoría, la auditoría de cuentas o el análisis financiero, en concreto, estará capacitado para desempeñar su labor en puestos tales como: bróker, manager de riesgo, asesor financiero, trader, gestor de carteras, gestor de capital, analista técnico.

Certificate como Asesor Financiero Europeo

Temario

Contenido actualizado incluyendo adaptación MIFID II


BLOQUE I: MÓDULO DE NIVELACIÓN

MÓDULO I: EL SISTEMA FINANCIERO

  • 1. Funcionamiento del sistema financiero
  • 2. Componentes de un sistema financiero
  • 3. Intermediarios financieros y funciones

MÓDULO II: MERCADOS FINANCIEROS

  • 1. Mercado de renta fija
  • 2. Mercado de renta variable
  • 3. Mercado de divisas
  • 4. Mercado de opciones y futuros

MÓDULO III: PRODUCTOS FINANCIEROS

  • 1. Productos de renta fija
  • 2. Productos de renta variable

MÓDULO IV: ANÁLISIS Y VALORACIÓN DE ACTIVOS

  • 1. Análisis técnico
  • 2. Análisis fundamental
  • 3. Objetivos según análisis técnico o fundamental

MÓDULO V: INTRODUCCIÓN A LOS SISTEMAS AUTOMÁTICOS DE TRADING

  • 1. Sistemas automáticos de trading
  • 2. Tipos de sistemas automáticos de trading
  • 3. Desarrollo de los sistemas automáticos de trading

BLOQUE II: ASESORAMIENTO FINANCIERO

MÓDULO I: ASESORAMIENTO FINANCIERO

UNIDAD 1. El cliente y la asesoría financiera. Nivel 1 DAF

  • 1. Relación entre el cliente y el asesor financiero.
  • 2. El asesoramiento financiero.
  • 3. Otros aspectos básicos sobre los productos financieros.

MÓDULO II: INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

UNIDAD 1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión (Nivel 1 DAF)

  • 1. Fundamentos macroeconómicos (Nivel 1 DAF)
  • 2. Los ciclos económicos (Nivel 1 DAF)
  • 3. Indicadores de coyuntura
  • 4. Interpretación de los indicadores económicos en los mercados financieros

UNIDAD 2. Fundamentos de la inversión (Nivel 1 DAF)

  • 1. Valor temporal del dinero (Nivel 1 DAF)
  • 2. Capitalización (Nivel 1 DAF)
  • 3. Descuento (Nivel 1 DAF)
  • 4. Tipos de interés spot y forward (Nivel 1 DAF)
  • 5. Rentabilidad (Nivel 1 DAF)
  • 6. Rentas financieras (Nivel 1 DAF)
  • 7. Conceptos básicos de estadística (Nivel 1 DAF)

UNIDAD 3. Sistema financiero (Nivel 1 DAF)

  • 1. Componentes de un sistema financiero
  • 2. Intermediarios financieros
  • 3. Activos financieros
  • 4. Mercados financieros
  • 5. El BCE y la política monetaria
  • 6. Tipos de interés de referencia
  • 7. Mercados monetarios

UNIDAD 4. Mercado de renta fija (Nivel 1 DAF)

  • 1. Características generales de la renta fija (Nivel 1 DAF)
  • 2. Estructura del mercado de deuda pública (Nivel 1 DAF)
  • 3. Mercado de renta fija privada (Nivel 1 DAF)
  • 4. Las agencias de calificación: rating. Nivel 1 DAF.
  • 5. Riesgos asociados a los activos de renta fija (Nivel 1 DAF)
  • 6. Precio – TIR. Nivel 1 DAF.
  • 7. Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI).
  • 8. Medición y gestión del riesgo de tipo de interés.

UNIDAD 5. Mercado de renta variable (Nivel 1 DAF)

  • 1. Activos de renta variable. Nivel 1 DAF.
  • 2.Estructura del mercado bursátil (Nivel 1 DAF)
  • 3.Tipos de operaciones bursátiles (Nivel 1 DAF)
  • 4.Índices bursátiles (Nivel 1 DAF)
  • 5.Introducción al análisis fundamental (Nivel 1 DAF)
  • 6.Valoración de empresas
  • 7.Introducción al análisis técnico

UNIDAD 6. Mercado de divisas

  • 1. Definición de divisa
  • 2. Características del mercado de divisas
  • 3. Formación de los precios
  • 4. Operativa en el mercado de divisas

UNIDAD 7. Mercado de productos derivados (Nivel 1 DAF)

  • 1. Concepto de riesgo financiero (Nivel 1 DAF)
  • 2. Concepto de instrumento derivado (Nivel 1 DAF)
  • 3. Mercado organizado y no organizado (Nivel 1 DAF)
  • 4. Contrato a plazos. Nivel 1 DAF.
  • 5. El mercado español de opciones y futuros. Organización y funcionamiento. MEFF. Nivel 1 DAF.
  • 6. El mercado de futuros Nivel 1 DAF.
  • 7. Mercado de opciones. Nivel 1 DAF.
  • 8. Valor de la prima. Nivel 1 DAF.
  • 9. Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación.
  • 10. Productos estructurados.

MÓDULO III: CRÉDITO / FINANCIACIÓN

UNIDAD 1. Aspectos básicos sobre productos financieros

  • 1. Productos de crédito.
  • 2. Riesgo de particulares.
  • 3. Las fases del riesgo de particulares.
  • 4. Garantías.
  • 5. Apalancamiento.
  • 6. Gestión de la insolvencia.

MÓDULO IV: FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN

UNIDAD 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria (Nivel 1 DAF)

  • 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria. Nivel DAF
  • 2. Marco legislativo y definición de las IIC’S
  • 3. Elementos intervinientes
  • 4. Valoración de las participaciones de los fondos de inversión mobiliaria: el nav o valor liquidativo
  • 5. Tipología de comisiones de los fondos
  • 6. Información a los partícipes

UNIDAD 2. Fondos de inversión

  • 1. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión. Nivel DAF 1.
  • 2. Fondos de inversión libre (Hedge funds).

UNIDAD 3. Análisis y selección de fondos

  • 1. Ranking y rating.
  • 2. Medidas de rentabilidad ajustada al riesgo para la selección de fondos.

MÓDULO V: SEGUROS

UNIDAD 1. Consideraciones generales de los seguros

  • 1. La institución del seguro. Nivel 1 DAF.
  • 2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales. Nivel 1 DAF.
  • 3. Marco legal del contrato de seguro. Nivel 1 DAF.
  • 4. Técnica aseguradora. Nivel 1 DAF.
  • 5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales. Nivel 1 DAF.

UNIDAD 2. Tipos de seguros. Nivel 1 DAF

  • 1. Seguro de vida. Nivel 1 DAF.
  • 2. Seguro de accidentes. Nivel 1 DAF.
  • 3. Seguro de enfermedad (seguro de salud). Nivel 1 DAF.
  • 4. Planes de seguros de empresa. Nivel 1 DAF.
  • 5. Seguros contra daños y seguros patrimoniales. Nivel 1 DAF.

MÓDULO VI: PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

UNIDAD 1. Planes y fondos de pensiones. Nivel 1 DAF

  • 1. Los planes de pensiones.
  • 2. Los fondos de pensiones.
  • 3. Principios rectores.
  • 4. Elementos personales.
  • 5. Modalidades.
  • 6. Rentabilidad y riesgo.
  • 7. Contingencias cubiertas y prestaciones.
  • 8. Supuestos de disposición anticipada.

UNIDAD 2. Principios básicos para la planificación de la jubilación

  • 1. Introducción.
  • 2. Definición de las necesidades en el momento de la jubilación.
  • 3. Beneficios de las pensiones públicas.
  • 4. Establecer prioridades financieras a corto, medio y largo plazo.
  • 5. Concretar el inicio del ahorro/previsión.
  • 6. Análisis periódico de las variables financiero-fiscales.

UNIDAD 3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

  • 1. Determinación de los objetivos financieros.
  • 2. Estimar la prestación por jubilación que proporcionará el sistema de la seguridad social (previsión social pública).
  • 3. Cálculo de los recursos disponibles para cumplir los objetivos (seguros de vida ahorro, planes de pensiones, valores mobiliarios, inversiones inmobiliarias, etc.).
  • 4. Presupuesto para la jubilación.
  • 5. Déficit o superávit potencial.

MÓDULO VII: INVERSIÓN INMOBILIARIA

UNIDAD 1. La inversión inmobiliaria

  • 1. Definición y principales características.
  • 2. Clasificación de la inversión inmobiliaria.
  • 3. Rentabilidad y riesgo de la inversión inmobiliaria.
  • 4. Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria.

UNIDAD 2. Productos hipotecarios y métodos de amortización

  • 1. Introducción.
  • 2. Requisitos para la concesión.
  • 3. Métodos de amortización: francés y lineal.

MÓDULO VIII: GESTIÓN DE CARTERAS

UNIDAD 1. Riesgo y marco de rendimiento. Nivel 1 DAF

  • 1. Rentabilidad y riesgo de un activo. Nivel 1 DAF.
  • 2. Rendimiento de una cartera. Nivel 1 DAF.
  • 3. Volatilidad de un activo. Nivel 1 DAF.
  • 4. Riesgo de una cartera de valores. Riesgo sistemático y específico.
  • 5. Diversificación y correlación.
  • 6. Supuestos de la hipótesis de normalidad. Nivel 1 DAF.

UNIDAD 2. Mercados de capitales eficientes

  • 1. Modelos que explican el comportamiento de los mercados.
  • 2. El concepto de eficiencia en los mercados de capitales.
  • 3. Diferentes hipótesis de eficiencia de los mercados.
  • 4. Consecuencias de la eficiencia del mercado y anomalías.

UNIDAD 3. Teoría de carteras

  • 1. Aspectos fundamentales de la teoría de carteras.
  • 2. Selección de la cartera óptima.
  • 3. Modelo de mercado de Sharpe.
  • 4. Modelo de equilibrio de los activos (CAPM).
  • 5. Otros modelos teóricos: Graham y Dodd.

UNIDAD 4. Proceso de asignación de activos

  • 1. Proceso de asignación de activos. Definición.
  • 2. Definición de la política de inversión.
  • 3. Implementación de la estrategia.
  • 4. Monitorización y seguimiento.
  • 5. Evaluación de resultados.
  • 6. Diferentes tipos de asignación de activos.

UNIDAD 5. Medición y atribución de resultados

  • 1. Medidas de rentabilidad.
  • 2. Medidas de rentabilidad ajustadas al riesgo.
  • 3. Comparación con un índice de referencia: Benchmark.
  • 4. Aplicación al análisis y selección de fondos.
  • 5. Estilos de gestión.
  • 6. Normas internacionales de presentación de resultados: Global Investment Performance Estándar Gips.

MÓDULO IX: FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

UNIDAD 1. Marco tributario. Nivel 1 DAF

  • 1. Conceptos básicos.
  • 2. Impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF). Nivel 1 DAF.
  • 3. Impuesto sobre sociedades (IS). Nivel 1 DAF.
  • 4. Impuesto sobre sucesiones y donaciones.
  • 5. Imposición sobre el patrimonio.
  • 6. Obligación de suministro de información de bienes y derechos situados en el extranjero.
  • 7. Imposición de no residentes.

UNIDAD 2. Fiscalidad de las operaciones financieras. Nivel 1 DAF

  • 1. Depósitos bancarios.
  • 2. Activos financieros de renta fija.
  • 3. Renta variable.
  • 4. Fondos y sociedades de inversión.
  • 5. Instrumentos derivados.
  • 6. Híbridos financieros.
  • 7. Planes de pensiones.
  • 8. Seguros de vida individuales.

UNIDAD 3. PLANIFICACIÓN FISCAL

  • 1. Planificación fiscal del IRPF.
  • 2. Planificación patrimonial.

MÓDULO X: LEGISLACIÓN / NORMATIVA / ÉTICA

UNIDAD 1. Cumplimiento normativo. Nivel 1 DAF

  • 1. Protección del inversor.
  • 2. Blanqueo de dinero.
  • 3. Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes.
  • 4. Protección de datos.
  • 5. Marco regulatorio español de los servicios financieros.

UNIDAD 2. Directivas de la UE (Nivel 1 DAF)

  • 1. Directiva de mercados e instrumentos financieros.
  • 2. El código ético de EFPA.

BLOQUE III: FISCALIDAD DE LAS OPERACIONES BURSÁTILES

MÓDULO I: INTRODUCCIÓN

  • 1. Introducción a los impuestos.
  • 2. Que es la planificación fiscal y para qué sirve.
  • 3. Diferencia entre eludir y evadir.
  • 4. Que es legal y que no.
  • 5. Consideraciones fiscales hacia el trading.

MÓDULO II: EL IRPF

  • 1. Conceptos fiscales básicos del impuesto.
  • 2. Tipos de renta en el impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF).
  • 3. Integración de rentas y proceso de cálculo.
  • 4. Rendimiento del capital mobiliario.
  • 5. Tributación de los rendimientos del capital mobiliario.
  • 6. Determinación del rendimiento a declarar.
  • 7. Tributación de los rendimientos de capital mobiliario de fuente extranjera.
  • 8. Ganancias y pérdidas patrimoniales.
  • 9. Determinación del importe de la ganancia y pérdida patrimonial.
  • 10. Ganancias y pérdidas patrimoniales procedentes de Instituciones de inversión Colectiva.
  • 11. Tributación de las ganancias y pérdidas patrimoniales de fuente extranjera.
  • 12. Régimen de atribución e imputación de rentas.
  • 13. Régimen de atribución de rentas.
  • 14. Imputación de rentas en régimen de transparencia fiscal internacional.
  • 15. Supuesto especial: sociedades de inversión colectiva en paraísos fiscales.

MÓDULO III: IMPUESTO SOBRE SOCIEDADES

  • 1. Conceptos básicos del impuesto.
  • 2. Esquema general de liquidación del impuesto sobre sociedades.
  • 3. Proceso de liquidación del impuesto.
  • 4. Realizando trading a través de una empresa.
  • 5. Simulación.
  • 6. Ventajas e inconvenientes de una sociedad limitada.
  • 7. Paraísos fiscales.
  • 8. Regímenes tributarios especiales.

MÓDULO IV: INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA (IIC)

  • 1. Instituciones de Inversión Colectiva.
  • 2. Tipos de IIC.
  • 3. Requisitos para su constitución.
  • 4. Subtipos de IIC según su inversión.
  • 5. Restricciones que aplican a las inversiones.
  • 6. Tributación de una Sicav.
  • 7. Tributación de los socios de una Sicav.

MÓDULO V: PLANIFICACIÓN FISCAL

  • 1. Objetivos de la planificación fiscal.
  • 2. Análisis de la planificación fiscal.

ANEXOS

  • ANEXO 1. Listado de países considerados paraísos fiscales
  • ANEXO 2. Tabla estatal y tablas autonómicas del IRPF
  • ANEXO 3. Resumen de tipos impositivos máximos en cdi
  • ANEXO 4. Glosario de términos

Acreditación EFPA


La acreditación European Financial advisor EFA de la asociación europea EFPA Te capacita a nivel profesional para desarrollar tu profesión en banca o instituciones financieras como asesor financiero

Paises afiliados: Alemania, Austria, Bélgica, Chipre, Dinamarca, España,Francia, Grecia, Holanda, Hungría, Irlanda, Italia, Polonia y Reino Unido.

Países Asociados: Croacia, Rumanía, Portugal, Rusia y Suiza.

Guía de Certificación México: aquí

Titulación


La obtención de la certificación EFPA puede hacerse a través de un único examen o a través de dos exámenes correspondientes a cada uno de los niveles:

  • DAF: Diploma de Agente Financiero (Nivel I). Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos de EFA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado EFA será de tres años a contar desde su obtención. Las personas que obtengan este diploma de carácter nacional no formarán parte del Registro Europeo de EFPA.
  • Nivel II. Segundo y último nivel de la certificación EFA, que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como miembro pleno a EFPA España y EFPA Europa.

Más información en su web oficial: http://www.efpa.es

Becas Propias


Becas Propias de Instituto IBT

Matrícula


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